Duurzaamheid
Sinds de oprichting in 1990 beleggen wij op maatschappelijk verantwoorde manier. Daarmee stimuleren we al vele jaren duurzame ontwikkeling. Inmiddels is duurzaam beleggen zo succesvol dat er eigenlijk geen redenen zijn om het níet te doen.
We volgen de definitie de Verenigde Naties: ‘Duurzame ontwikkeling is ontwikkeling die aansluit op de behoeften van het heden, zonder het vermogen van de toekomstige generaties om in hun eigen behoeften te voorzien in gevaar te brengen.’ Dat doen we in woord en in daad met het uitgebreide duurzaamheidsbeleid van ASN Bank. Zo beheren we uw geld met respect voor mens, dier en natuur. En met oog voor de toekomst. Want we willen vandaag en ook morgen het verschil maken.
Fair Capital Partners is verheugd dat de wetgever de transparantie op het gebied beoogt te verhogen en wij informeren u op deze pagina daarom graag over de wijze waarop wij sinds onze oprichting al rekening houden met duurzaamheidsfactoren.
Informatie op grond van de SFDR
Op 10 maart 2021 is de Sustainable Finance Disclosure Regulation (hierna: “SFDR”) in werking getreden. Op grond van deze Verordening dient Fair Capital Partners op haar website informatie op te nemen over de wijze waarop zij bij het beleggen rekening houdt met duurzaamheidsfactoren.
Fair Capital Vermogensbeheer
De SFDR deelt beleggingsproducten in verschillende categorieën in. Artikel 6-producten richten zich niet op duurzaamheid, artikel 8-producten promoten duurzaamheidskenmerken en artikel 9-producten hebben duurzame beleggingen tot doel. Deze laatste groep wordt ook wel ‘donkergroen’ genoemd. Fair Capital Partners heeft haar Fair Capital Vermogensbeheer ingedeeld als een artikel 9-product.
Wij beleggen voor onze klanten met de doelstelling om een positieve bijdrage te leveren aan de wereld door te beleggen in beursgenoteerde beleggingen die gericht zijn op:
- zoveel mogelijk bescherming van biodiversiteit, mensenrechten en klimaat;
- een positieve impact te maken op de SDG’s en/of een vermindering van CO2 uitstoot (conform Klimaatakkoord);
- een marktconform financieel beleggingsresultaat te behalen op langere termijn.
Zo stimuleren we duurzame vooruitgang en hopen wij met deze duurzame beleggingsdoelstelling bij te kunnen dragen aan een duurzamere wereld.
Alle belangrijke documenten over Fair Capital Vermogensbeheer en de SFDR staan in:
- Annex III (precontractuele informatie);
- Annex V (periodieke informatie); en
- Productinformatie (artikel 10 SFDR).
Al deze documenten vindt u hier.
Duurzaamheidsrisico's
Beleggingen kunnen blootgesteld zijn aan duurzaamheidsrisico’s. Een duurzaamheidsrisico is “een gebeurtenis of omstandigheid op ecologisch, sociaal of governance gebied, die, indien ze zich voordoet, een werkelijk of mogelijk wezenlijk negatief effect op de waarde van de belegging kan veroorzaken”
Integratie duurzaamheidsrisico’s in het beleggingsbeslissingsproces
Fair Capital Partners integreert duurzaamheidsrisico’s in het beleggingsbeslissingsproces. ASN ECD voert voor FCP een eerste screening uit op alle potentiële beleggingen. In deze screening identificeert en analyseert ASN ECD de duurzaamheidsrisico’s die aan potentiële beleggingen verbonden zijn (zie hier voor de ASN Duurzaamheidshandleiding)
Fair Capital Partners zorgt er vervolgens voor dat de blootstelling tussen de verschillende beleggingscategorieën een verplichte verdeling kent.
Aanvullend wordt gebruik gemaakt van de diensten van Sustainalytics voor het screenen (en monitoren) van ESG-risico’s op basis van de ESG Risk Rating.
Aan de hand van de screeningsmethode van Sustainalytics heeft Fair Capital Partners vastgelegd dat de gemiddelde score van de aandelenportefeuille maximaal een ESG Risk Rating van 20 hebben, hetgeen in de ESG Risk Rating van Sustainalytics gelijk staat aan een “laag risico”.
Fair Capital Partners belegt in de obligatieportefeuille vooral in leningen van (semi) overheden. Hiervoor wordt de analyse uitgevoerd op landen en/of organisatie niveau door ASN ECD.
Fair Capital Partners beoordeelt periodiek of de portefeuille aan voornoemde eisen blijft voldoen. In het geval dat een belegging niet meer aan haar beleid voldoet zal de belegging worden verkocht binnen een redelijke termijn.
Negatieve duurzaamheidseffecten
Fair Capital Partners neemt de belangrijkste ongunstige effecten van beleggingsbeslissingen op duurzaamheidsfactoren in aanmerking bij het selecteren van haar beleggingen. De uitgebreide informatie hierover staat in Annex I en vindt u hier.
Onze werkwijze
Bij het vermogensbeheer houden we nadrukkelijk rekening met deze duurzaamheidsrisico’s en negatieve duurzaamheidseffecten.
ASN Bank voert voor ons een screening uit op alle potentiële beleggingen. In deze screening identificeert en analyseert ASN Bank de duurzaamheidsrisico’s en negatieve effecten die aan potentiële beleggingen verbonden zijn. Voor de methoden die ASN Bank hierbij gebruikt verwijzen wij naar de Handleiding ASN Duurzaamheidscriteria.
Wanneer een belegging niet voldoet aan de duurzaamheidscriteria van ASN Bank, dan beleggen wij hier niet in.
Bescherming klimaat, biodiversiteit en mensenrechten
Om onze doelstellingen te realiseren, onderzoeken we elk bedrijf en elke overheid waar we in beleggen.
Voor dit onderzoek maken we gebruik de research van het Expertisecentrum Duurzaamheid van ASN Bank. Dit screent bedrijven en overheden op basis van de duurzaamheidspijlers van ASN Bank met behulp van uitsluitingscriteria en toelatingscriteria. De uitsluitingscriteria zijn absolute voorwaarden waaraan ondernemingen, landen en organisaties moeten voldoen om in aanmerking te komen voor belegging. Toelatingscriteria zijn relatief. Dat wil zeggen: alleen ondernemingen, landen en organisaties die in hun groep of sector tot de betere behoren, worden toegelaten voor belegging. De toelatingscriteria zijn er op het gebied van klimaat, biodiversiteit en mensenrechten, evenals goed bestuur en dierenwelzijn.
Positieve bijdrage aan SDG’s
We beoordelen tevens de bijdrage die bedrijven leveren aan het behalen van de Sustainable Development Goals van de Verenigde Naties. Deze SDG’s bieden een gemeenschappelijke taal en doelen om over duurzame, sociale ontwikkeling te spreken. Daarom zijn de SDG’s van groot belang voor een wereldwijde agenda voor duurzame ontwikkeling. Ze hebben als doel om voor 2030 armoede te verminderen, ongelijkheden terug te dringen, klimaatverandering aan te pakken en natuurlijke hulpbronnen te beschermen.
Hoe voorkomen we negatieve effecten?
De duurzame impact van de geselecteerde beleggingen heeft betrekking op het voorkomen van negatieve effecten. Er wordt niet belegd in bedrijven die:
- Fossiele brandstoffen produceren of producten of diensten aanbieden die sterk afhankelijk zijn van fossiele brandstoffen. Zoals de auto- en vliegtuigindustrie.
- Wapens (of onderdelen van wapens) produceren.
- Direct of indirect (via toeleveranciers) gebruik maken van kinderarbeid.
- De rechten van vrouwen en vakbondsrechten niet serieus nemen.
Waar beleggen we wel in
De duurzame impact van de beleggingen heeft betrekking op het creëren van positieve effecten. Er wordt dus wel belegd in:
- Bedrijven die bijdragen aan de energietransitie.
- Bedrijven die de biodiversiteit beschermen en herstellen.
- Overheden die goed scoren op onderwerpen als inkomensverdeling, discriminatie en corruptie.
